Depotupdate August

Depot All time

Auch der August war kein erfolgreicher Börsenmonat. Die Unsicherheiten was die Energieversorgung in Europa angeht, die weiterhin hohe Inflation und die Versorgungsengpässe lassen die Börsen nicht zur Ruhe kommen. Vor allem weil die Notenbanken der Inflation den Kampf angesagt haben und die Leitzinsen überall ansteigen was für Aktienkurse nicht so optimal ist. Im August habe ich auch deutlich mehr gehandelt als in letzter Zeit. Neben den Sparplänen die ausgeführt wurden und ich meine Positionen bei Deutsche Post, Starbucks, Beiersdorf, sowie bei den 3 ETFs (Amundi MSCI World, Amundi MSCI Europe und Xtracker Emerging Markets), habe ich auch noch den ein oder anderen Trade vollzogen. Verkauft habe ich einen Teil meines Rohstoffs ETFs von Lyxor und den Gewinn von 46,24% mitgenommen. Dies hatte ich auch schon einmal im Februar und März gemacht. Damit habe ich dort bisher Gewinne von 42,16% mitgenommen, die restlichen Anteile bleiben jetzt allerdings als Beimischung im Depot. Mit einem fast gleichhohen Gewinn habe ich meinen Anteil am ETF DJ Global Titans 50 verkauft bei dem ich ja ebenfalls schon im Februar Gewinne mitgenommen habe, und mit die verkauften Anteile im Durchschnitt einen gewinn von 40,93% eingebracht haben. Auch hier behalte ich ab jetzt die restlichen Anteile vorerst einmal weiterhin im Depot. Ein weiterer Verkauf war ein Fond auf deutsche Mittelstandswerte. Dieses sollte auf jeden Fall passieren und entsprechend mit meinem ETF auf deutsche Mittelstandswerte verschmolzen werden. Das habe ich allerdings nicht getan, da es dort derzeit doch rapide nach unten geht. Auch der Fond hat sich nicht so toll entwickelt und ist nun mit einem Verlust von 10,24% vollständig aus dem Depot geflogen. Dem ETF auf deutsche Mittelstandswerte behalte ich allerdings im Depot. Ein weiterer Verkauf war ein REIT, und zwar Omega Healthcare.  Dort habe ich auch noch die Dividende von 0,66€ pro Anteil in diesem Monat bekommen. Da die Aktie hat einen Widerstand bei circa 33 und hat es auch diesmal wieder nicht geschafft ihn zu überwinden. Und da ich mir nicht sicher bin ob dies tatsächlich funktioniert…. Und auch sonst machen mich einige Dinge skeptisch, auch wenn eine Dividenrendite von 8% schon der Wahnsinn ist. Ob dies aber so bleiben kann ist so eine Sache. Deswegen hatte ich bei 32,50 Euro für die Aktie eine automatische Verkaufsorder gesetzt und die wurde dann ausgeführt. Somit habe ich den Gewinn von 20,59% sowie die Dividenzahlungen über die Zeit mitgenommen. Ich behalte die Aktie aber mal weiter auf meiner Watchlist und schaue mal wie sie sich noch entwickelt. Wo wir beim Thema Dividende sind. Neben der von Omega Heathcare (0,66€ je Aktie) gab es die monatliche Dividende von Realty Income (0,24€ pro Anteil), Procter und Gamble (0,90€ je Aktie), Starbucks (0,49€ je Aktie), sowie vom schon vorhin erwähnten Xtrackers M-Dax (0.56€ je Anteil) welches aber in den ETF reinvestiert wurde. Neben diesen Verkäufen habe ich allerdings auch einige Käufe getätigt. Zum einen habe ich einen ETF der in Dividendenwerte investiert gekauft. Dabei handelt es sich um den Vanguard FTSE All-World-High-Dividend um einfach breit gestreut in Value Aktien investiert zu sein. Dann habe ich bei BASF nachgekauft was sie derzeit zwar im Depot übergewichtet vor allem was die Einzelaktien angeht. Allerdings ist ein Wert von um die 40 Euro für die BASF doch sehr günstig vor allem auf lange Sicht. Ebenfalls habe ich bei meinem Sparplan für die Deutsche Post noch eine zusätzliche Einmalzahlung vorgenommen. Desweiteren habe ich eine Position bei Vonovia aufgebaut, auch eine Aktie die in letzter Zeit hart gebeutet wurde. Aber auch hier denke ich, dass sich dies wieder ändert, schließlich ist das größte deutsche Immobilieunternehmen. Neben diesen ganzen Value Unternehmen mit ordentlicher Dividende habe ich dann aber auch eine „klassische“ Growth Position neu im Depot. Dabei handelt es sich um Paypal die in den vergangen 12 Monaten deutlich an Wert verloren haben. Wie alle Techaktien wurde auch Paypal ordentlich gestutz. Aber als Platzhirsch was das bezahlen abseits der klassischen Banken angeht wird sich auch Paypal wieder erholen. Denn auch wenn es mitlerweile andere Anbieter gibt, so ist Paypal halt der Größte. Ist halt wie mit WhatsApp. Es gibt sicher andere Anbieter die auch Vorteile habe, allerdings nutzen die meisten trotzdem WhatsApp…

Mein Depot findet ihr hier: Parqet

 

Depotupdate Juli

Nach den letzten eher schwieren Börsenmonaten, war der Juli doch sehr angenehm und mein Depot hat sich wieder ordentlich nach oben arbeiten können. Nach dem Abscgwung seit Januar dieses Jahres, und vor allem dem verlustreichen Juni ist das doch Balsam. Vor allem da es sich seit dem 20.6 auch mein Depot wieder deutlich erholt hat.

MonatMit einem Gewinn von 7,35% endete der Juli womit ich mehr als zufrieden bin da es sogar besser als der DAX ist. Und auch mein IZF (Interner Zinsfuss) ist damit wieder über 9% angestiegen. Allerdings steht mein Depot selbst immer noch mit -0,91% im negativem Bereich. Die circa 9% IZF und der positive Chart unten ergeben sich halt auch daraus, dass ich ja Dividenden (Dividendenrendite von 1,77% netto) bekomme, sowie realisierte Gewinne die entsprechend eingerechnet sind.

Depot All time

Aber das könnt ihr ja auch in meiner Übersicht bei Parqet sehen. In Juli gab es auch keine großen Aktionen im Depot. Anfang des Monats habe ich per Sparplan in Deutsche Post, Starbucks und Beiersdorf investiert, und Mitte des Monats in die drei ETFs Amundi MSCI World, Amundi MSCI Europe, und Xtrackers MSCI Emerging Markets. Ansonsten gab es im Juli nur von zwei Unternehmen eine Ausschüttung. Die vierteljährige Ausschüttung von Coca-Cola betrug 0,43€ je Anteil, und die monatliche Ausschüttung von Realty Income blieb unverändert bei 0,24€ pro Anteilsschein.

Mehr zu meinem Depot: Parqet

Depotupdate Juni

DepotWie schon seit Jahresbeginn, geht es auch im Juni weiter rauf und runter bei den Aktien, wobei der Trend nach unten deutlich größer ist. Aber dafür, dass derzeit der Krieg in der Ukraine tobt und damit auch die Rohstoffe und andere wirtschaftliche Kreisläufe schwer getroffen wurden, es dazu immer noch Probleme mit COVID durch die harten Vorgaben in China gibt was ebenfalls zu Nachschubschwierigkeiten führt, und die Inflation, hält sich der Aktienmarkt doch noch ganz ordentlich. Wenn ihr die Grafik aus dem Maiupdate (siehe Beitrag: Depotupdate Mai) anseht, bzw oben, ist dort ja auch deutlich zu sehen, dass auch mein Depot schon deutlich größere Einbrüche erlebt hat. Von Ende Februar 2020 bis Mitte März ging es da richtig nach unten bevor es sich wieder deutlich erholt hat. Und so bin ich auch diesmal sehr gelassen was die Entwicklung angeht, und „freue“ mich eher darüber, dass ich einige Titel günstiger als bisweilen einsammeln kann. Denn das ist ja schließlich der Vorteil an Sparplänen über einen langen Zeitraum. Mal kauft man zu höheren Kursen ein, mal günstiger. Durch die hohe Volatilität lasse ich derzeit aber fast nur noch meine Sparpläne ausführen. Fast deswegen weil ich dann doch neben den Sparplan Unilever aufgestockt und die Zielsumme für diese Aktie voll gemacht habe. Ansonsten wurden neben Unilever auch noch die Sparpläne für Beiersdorf und Starbucks ausgeführt. Unilever wurde damit in diesem Monat zuletzt bespart, die anderen beiden werden auch iweiterhin monatlich bespart. Für Unilever gibt es auch schon einen Ersatz den ich dann ab Juli entsprechend beginne zu besparen. Ansonsten wurden meine drei ETFs auch normal bespart welches zum einen der Amundi MSCI World, der Xtrackers MSCI Emerging Markets, sowie der Amundi MSCI Europe sind. Dividende gab es in diesem Monat vom ETF iShares DJ Glob Titans 50 mit 0,23 Euro pro Anteil, die zum Teil reinvestiert wurde, sowie die monatliche Dividende von Realty Income mit 0,24 Euro je Anteil, Unilever mit 0,42 Euro je Aktie und Kraft Heinz mit 0,38 Euro je Aktie. Damit liegt meine Dividendenrendite derzeit bei 1,77% netto, und mein IZF bei 4,39%.

Mehr zu meinem Depot: Parqet

Depotupdate Mai

depot

Auch in diesem Monat ist die Volatilität hoch und die märkte schwanken nicht nur von Tag zu Tag, sondern auch innerhalb des Tages extrem. Deshalb unternehme ich derzeit gar nicht groß etwas sondern lasse einfach meine Sparpläne laufen. Einzig einen Wechsel der Sparpläne habe ich vorgenommen. So habe ich diesen Monat letzmalig Omega Healthcare bespart, da ich mit Realty Income und eben Omega Healthcare meine Zielsumme in REITs erreicht habe. Dafür habe ich meinen Sparplan für Unilever am Monatsanfang wieder aufgenommen und werde diese Aktie jetzt weiter besparen. Dazu die monatlichen Sparraten in Starbucks, Beiersdorf, Amundi MSCI World, Xtrackers Emerging Markets, und Amundi MSCI Europe.

Dividende

An Dividende gab es diesen Monat die zweithöchste Ausschüttung seit bestehen des Depots, nach der bisher höchsten im März. Im Chart oben ist auch schön die positive Entwicklung der Dividenzahlungen im Vergleich mit den Jahren 2020 (bläulich) und 2021 (lila) zu erkennen. Diesen Monat gab es Ausschüttungen vom ETF Xtrackers Germany Mittelstand & MidCap der aber in den gleichen ETF reinvestiert wurde. Dazu Dividende von BASF mit 3,40€ pro Aktie, Omega Healthcare mit 0,64€ je Anteil, Realty Income mit 0,24€ je Aktie, Game Workshop mit 0,82€ je Aktie, Procter & Gamble mit 0,88€ je Aktie, sowie Starbucks mit 0,45€ je Aktie.

Mehr zu meinem Depot: Parqet

Depotupdate April

depot

Nach dem Schock über den Krieg in der Ukraine haben sich die Finanzmärkte wieder erholt und mein Depot tendierte im April eher seitlich. Am Ende des Monats stand ein Verlust von -0,5% zu buche, aber das ist durchaus okay, schließlich erzielte der DAX im gleichen Zeitraum einen Verlust von -3,8%, der MSCI World von -8,12%, und der S&P500 von -9,12%. Das liegt zum einen, dass ich sehr konservativ aufgestellt bin, selbst was die Einzelaktien angeht. Zum anderen sind in meiner Performance auch die Dividendenausschüttungen eingerechnet die derzeit bei 1,40% liegt.

Im April gab es auch wieder Dividenden zum einen von Coca-Cola von 0,40 Euro je Aktie, dazu die jährlichen Ausschüttungen von Henkel mit 1,85 Euro pro Aktie und Beiersdorf mit 0,70 Euro je Aktie. Bei Realty Income gab es die monatliche Ausschüttung von 0,23 Euro pro Anteilsschein.

Ansonsten habe ich nichts verändert an meinem Depot und einfach die Sparpläne ausführen lassen. Somit gab es Zukäufe von Starbucks, Beiersdorf und Omega Healthcare in Einzelaktien. Dazu die Sparpläne in ETFs wie den Xtrackers MSCI Emerging Markets, Amundi MSCI Europe, und Amundi Index MSCI World.

Mehr zu meinem Depot findet ihr hier: Parqet

Depotupdate März

Depot

Nachdem die letzten Monate schon schwierig waren was die Finanzmärkte angeht, kommt derzeit auch noch der Angriffskrieg Russlands gegen die Ukraine dazu. Trotz allem hat sich die Entwicklung in meinem Depot stabilisiert bzw ist auf dem Weg der Erholung. Wie man in dem Chart gut sieht, ging es seit Dezember 2021 erst ordentlich bergab, doch in diesem Monat gab es die Korrektur nach oben und hat sich dort etwas stabilisiert. Und trotz der vielen Unsicherheiten (Krieg, Inflation, Zinswende), ist das bisher nicht der größte Einbruch in meinem Depot gewesen (siehe Mitte 2020). Deswegen bin ich auch nicht in Panik verfallen, sondern hatte es ja im Februar genutz um einige Titel günstiger nachzukaufen. Diesen Monat habe ich einfach meine Sparpläne laufen lassen, und somit in die ETFs Amundi MSCI World, MSCI Europe und MSCI Emerging Markets die normale Sparrate investiert. Dazu die normale Sparrate in Beiersdorf, sowie eine Sonderzahlung in diesen Aktientitel den ich jetzt wieder in mein Depot aufnehme und für den ich seit Februar auch wieder ein Sparplan eingerichtet habe. Ganz neu im Depot ist der Titel Realty Income eine Immobilientrust der als Ergänzung zu Omega Healthcare dient. Während Omega Healthcare angespart wird, hab ich in Realty Income einmalig investiert. Wenn dann der Sparplan bei Omega Healthcare seine Zielsumme erreicht, habe ich dann auch meinen gewünschten Anteil an REITs im Depot. Das sind beides zwei solide Unternehmen mit guten Zahlen, die dazu auch noch eine schöne Dividende auszahlen. War der letzte Monat der bsiher dividendenstärkste, hat der März dies noch einmal deutlich getoppt. Der ETF Global Titans hat 0,05 Euro pro Anteil ausgeschüttet, dazu Kraft Heinz 0,36 Euro pro Anteil. Der größten Anteil kam allerdings Deutscher Mittelstandsanleihen FONDS was auch daran liegt, dass dieser halt nur einmal im Jahr ausschüttet, genau wie die deutschen Unternehmen. Beim Deutscher Mittelstandsanleihen FONDS gab es 2,10 Euro pro Anteil was eine Dividendenrendite von 4,44% entspricht. Damit hat sich meine perönliche Dividendenrendite auf 1,40% erhöht was im laufe des Jahres aber noch weiter steigen sollte. Wichtiger ist aber der Interne Zinfuss (IZF) der mittlerweile wieder bei 11,86% liegt.

Mein Depot findet ihr: Parqet

Depotupdate Februar

depot

Dieses Jahr ist bisher kein gutes Jahr an den Börsen was jetzt vor allem am russischen Krieg gegen die Ukraine liegt. Und so hat auch mein Depot seit Jahresbeginn einen Verlust von 6,05% verzeichnen müssen. Da im gleichen Zeitraum der DAX allerdings -12,13%, der MSCI World -9,85% und der S&P500 -9.68% eingefahren haben bin ich zufrieden. Das liegt vor allem daran, dass ich zwei risikoärmere Investments in deutsche Anleihen sowie einen Rohstoff-ETF von Lyxor der die letzten zwei Monate natürlich gut performt und einen Zuwachs von 23,15% erzielt hat. Aber auch Aktien wie Coca-Cola und Kraft-Heinz halten sich sehr gut und sind in diesem Jahr sogar im Plus.

Zudem gab es diesen Februar den  dividenstärksten Monat bisher. Ausgeschüttet haben der Green Benefit Global Impact Fund 5,67 € pro Anteil, Procter & Gamble 0,76€ pro Aktie, Omega Healthcare Invest 0,509€ je Aktie, und Games Workshop 0,78€ pro Aktie.

Ansonsten ist die derzeitige Schwäche auch weiterhin eine gute Möglichkeit günstig nachzukaufen. So habe ich erneut einen Sparplan für Beiersdorf angelegt die ich nur noch in einem Minianteil im Depot hatte, nachdem ich fast die ganze Position schon mal mit 11,57% Gewinn verkauft hatte. Derzeit ist das Kursniveau allerdings wieder sehr angenehm um dort erneut zu investieren.

Ansonsten habe ich weiter in den Amundi MSCI World gespart, in Omega Healthcare, in den Amundi MSCI Europe, sowie letzmalig in den Xtrackers German Midcaps. Wie beim letzten mal erwähnt habe ich ja den ein oder anderen Sparplan (siehe Beitrag: Depotupdate Januar) erst einmal auf Eis gelegt. Als Ersatz dafür hat im Februar dann der Sparplan für den Xtrackers Emerging Markets begonnen.

Eine Übersicht zu meinem Depot findet ihr hier: Parqet

Depotupdate Januar

Wie erwähnt möchte ich mein Depot etwas umstellen, und so gab es einige Dinge die ich diesen Monat angegangen bin. Zum einen habe ich den ersten Mischfonds der sehr defensiv aufgestellt, und dazu auch noch sehr sektorbasiert ist (Umwelt) verkauft. Gleichzeitig habe ich die aktuelle Schwächephase des Aktienmarkts genutzt um meine Sparpläne für einige Einzelaktien abzuschließen. Der Janaur war was Aktien angeht nicht sehr erfreulich denn es ging doch ordentlich bergab, dazu ganz ordentliche Schwankungen. Ich finde es aber ganz praktisch um die Möglichkeit zu nutzen, weswegen es Zukäufe von BASF, Procter & Gamble, Kraft Heinz, Games Workshop und Henkel gab. Damit sind die Aktiensparpläne vorläufig „voll“, und werden nicht mehr monatlich bespart. Die freigewordenen Sparsumme wird dann ab Februar entsprechend umgestellt, und andere Titel bespart. Ein Teil der Sparsumme wird auf jeden Fall in den heute neu aufgenommen Titel von Omega Healthcare, einen börsennotierter Immobilieninvestmenttrust (REIT) in der Gesundheits- und Pflegebranche fließen. Ebenfalls letzmalig bespart wurde der Green Benefit Global impact Fund, sowie der XTracker German Midcap. Der Erste weil er derzeit unterirdisch performt, der XTracker, ein ETF auf deutsche Midcaps, weil dort ebenfalls in Summe mit dem Tigris Small & Microcaps die Zielsumme vorläufig erreicht wurde. Da Fonds und ETF ähnlich anlegen, wird irgendwann im laufe des Jahres dies auch noch entsprechend zusammengelegt. Ganz normal bespart wurde der ETF Amundi Europa (ein ETF auf den MSCI Europa der sich aus circa 430 europäischen Aktien bildet), sowie seit diesem Monat inkl. einer Anfangsinvestition der Amundi MSCI World. Das wird jetzt sozusagen mein Hauptsparplan der sehr langfristig laufen soll. Dividende gab es in diesem Monat nur von Games Workshop die 0,42 Euro pro Aktie ausgeschüttet haben, im laufe des Jahres aber noch weitere Ausschüttungen vornehmen. Mein Depot findet ihr hier: Parqet

Parquet

depot

Um mein Depot zu verwalten nutze ich neben den Möglichkeiten meiner Bank noch die Webseite Parquet. Früher war dies unter TresorOne bekannt. Dort erhält man schön übersichtlich dargestellt was man im Depot hat, in welchen Bereichen man investiert ist, wie die Performence ist usw. Das Ganze ist noch im Aufbau und wird ständig erweitert, so gibt es zwar eine IOS App aber noch keine für Android die aber demnächst auch erscheinen soll. Und auch so werden immer mal wieder Änderungen im Design und den Funktionen durchgeführt. So gibt es nun endlich auch die Möglichkeit seine Cash Positionen mit einzubeziehen, demnächst auch Kryptowährungen. Gerade wenn man vielleicht bei unterschiedlichen Banken Depots hat ist es sinnvoll dies in einem Tool zusammenzufassen um den Überblick zu behalten. Aber auch so ist es sehr praktisch wenn man sein Depot rebalancieren möchte oder in der Analyse einfach zu erkennen in welcher Region wo man evtl. zu stark investiert ist. Denn wenn man Fonds oder ETFs hat die in verschiedenen Regionen anlegen kann so etwas schnell passieren. Da ich im laufe des Jahres mein Depot auch etwas umstrukturien möchte hilft mir dieses Tool jedenfalls gut weiter. Da ich die leichte Schwächephase zu Anfang des Jahres genutzt habe meine Einzelaktien etwas aufzustocken, sind diese soweit angespart wie ich sie prozentual im Depot haben möchte, und ich werde mich jetzt eher auf die ETFs die ich bespare konzentrieren. Durch die Erhöhung meines Aktienanteils werde ich dann dieses Jahr auch mehr Dividende generieren können als letztes Jahr, da sich in meinem Depot eher dividendenstarke Aktien wie Coca-Cola, Procter & Gamble usw befinden. Da das Risiko einzelner Aktien aber deutlich höher ist als bei einem Fonds oder ETF möchte ich diesen Anteil dann entsprechend wieder höher gewichten. Zudem bin ich derzeit sehr stark in Nordamerika, Europa und Deutschland investiert wobei ich den Nordamerikaanteil schon etwas reduziert habe. Deswegen werde ich mal schauen wie ich noch am besten in andere Regionen investieren kann was dann wahrscheinlich auf einen Emerging Market ETF herausläuft. Mein aktuelles Depot könnt ihr hier verfolgen: Depot