Depotupdate April

depot

Nach dem Schock über den Krieg in der Ukraine haben sich die Finanzmärkte wieder erholt und mein Depot tendierte im April eher seitlich. Am Ende des Monats stand ein Verlust von -0,5% zu buche, aber das ist durchaus okay, schließlich erzielte der DAX im gleichen Zeitraum einen Verlust von -3,8%, der MSCI World von -8,12%, und der S&P500 von -9,12%. Das liegt zum einen, dass ich sehr konservativ aufgestellt bin, selbst was die Einzelaktien angeht. Zum anderen sind in meiner Performance auch die Dividendenausschüttungen eingerechnet die derzeit bei 1,40% liegt.

Im April gab es auch wieder Dividenden zum einen von Coca-Cola von 0,40 Euro je Aktie, dazu die jährlichen Ausschüttungen von Henkel mit 1,85 Euro pro Aktie und Beiersdorf mit 0,70 Euro je Aktie. Bei Realty Income gab es die monatliche Ausschüttung von 0,23 Euro pro Anteilsschein.

Ansonsten habe ich nichts verändert an meinem Depot und einfach die Sparpläne ausführen lassen. Somit gab es Zukäufe von Starbucks, Beiersdorf und Omega Healthcare in Einzelaktien. Dazu die Sparpläne in ETFs wie den Xtrackers MSCI Emerging Markets, Amundi MSCI Europe, und Amundi Index MSCI World.

Mehr zu meinem Depot findet ihr hier: Parqet

Depotupdate März

Depot

Nachdem die letzten Monate schon schwierig waren was die Finanzmärkte angeht, kommt derzeit auch noch der Angriffskrieg Russlands gegen die Ukraine dazu. Trotz allem hat sich die Entwicklung in meinem Depot stabilisiert bzw ist auf dem Weg der Erholung. Wie man in dem Chart gut sieht, ging es seit Dezember 2021 erst ordentlich bergab, doch in diesem Monat gab es die Korrektur nach oben und hat sich dort etwas stabilisiert. Und trotz der vielen Unsicherheiten (Krieg, Inflation, Zinswende), ist das bisher nicht der größte Einbruch in meinem Depot gewesen (siehe Mitte 2020). Deswegen bin ich auch nicht in Panik verfallen, sondern hatte es ja im Februar genutz um einige Titel günstiger nachzukaufen. Diesen Monat habe ich einfach meine Sparpläne laufen lassen, und somit in die ETFs Amundi MSCI World, MSCI Europe und MSCI Emerging Markets die normale Sparrate investiert. Dazu die normale Sparrate in Beiersdorf, sowie eine Sonderzahlung in diesen Aktientitel den ich jetzt wieder in mein Depot aufnehme und für den ich seit Februar auch wieder ein Sparplan eingerichtet habe. Ganz neu im Depot ist der Titel Realty Income eine Immobilientrust der als Ergänzung zu Omega Healthcare dient. Während Omega Healthcare angespart wird, hab ich in Realty Income einmalig investiert. Wenn dann der Sparplan bei Omega Healthcare seine Zielsumme erreicht, habe ich dann auch meinen gewünschten Anteil an REITs im Depot. Das sind beides zwei solide Unternehmen mit guten Zahlen, die dazu auch noch eine schöne Dividende auszahlen. War der letzte Monat der bsiher dividendenstärkste, hat der März dies noch einmal deutlich getoppt. Der ETF Global Titans hat 0,05 Euro pro Anteil ausgeschüttet, dazu Kraft Heinz 0,36 Euro pro Anteil. Der größten Anteil kam allerdings Deutscher Mittelstandsanleihen FONDS was auch daran liegt, dass dieser halt nur einmal im Jahr ausschüttet, genau wie die deutschen Unternehmen. Beim Deutscher Mittelstandsanleihen FONDS gab es 2,10 Euro pro Anteil was eine Dividendenrendite von 4,44% entspricht. Damit hat sich meine perönliche Dividendenrendite auf 1,40% erhöht was im laufe des Jahres aber noch weiter steigen sollte. Wichtiger ist aber der Interne Zinfuss (IZF) der mittlerweile wieder bei 11,86% liegt.

Mein Depot findet ihr: Parqet

Depotupdate Februar

depot

Dieses Jahr ist bisher kein gutes Jahr an den Börsen was jetzt vor allem am russischen Krieg gegen die Ukraine liegt. Und so hat auch mein Depot seit Jahresbeginn einen Verlust von 6,05% verzeichnen müssen. Da im gleichen Zeitraum der DAX allerdings -12,13%, der MSCI World -9,85% und der S&P500 -9.68% eingefahren haben bin ich zufrieden. Das liegt vor allem daran, dass ich zwei risikoärmere Investments in deutsche Anleihen sowie einen Rohstoff-ETF von Lyxor der die letzten zwei Monate natürlich gut performt und einen Zuwachs von 23,15% erzielt hat. Aber auch Aktien wie Coca-Cola und Kraft-Heinz halten sich sehr gut und sind in diesem Jahr sogar im Plus.

Zudem gab es diesen Februar den  dividenstärksten Monat bisher. Ausgeschüttet haben der Green Benefit Global Impact Fund 5,67 € pro Anteil, Procter & Gamble 0,76€ pro Aktie, Omega Healthcare Invest 0,509€ je Aktie, und Games Workshop 0,78€ pro Aktie.

Ansonsten ist die derzeitige Schwäche auch weiterhin eine gute Möglichkeit günstig nachzukaufen. So habe ich erneut einen Sparplan für Beiersdorf angelegt die ich nur noch in einem Minianteil im Depot hatte, nachdem ich fast die ganze Position schon mal mit 11,57% Gewinn verkauft hatte. Derzeit ist das Kursniveau allerdings wieder sehr angenehm um dort erneut zu investieren.

Ansonsten habe ich weiter in den Amundi MSCI World gespart, in Omega Healthcare, in den Amundi MSCI Europe, sowie letzmalig in den Xtrackers German Midcaps. Wie beim letzten mal erwähnt habe ich ja den ein oder anderen Sparplan (siehe Beitrag: Depotupdate Januar) erst einmal auf Eis gelegt. Als Ersatz dafür hat im Februar dann der Sparplan für den Xtrackers Emerging Markets begonnen.

Eine Übersicht zu meinem Depot findet ihr hier: Parqet

Depotupdate Januar

Wie erwähnt möchte ich mein Depot etwas umstellen, und so gab es einige Dinge die ich diesen Monat angegangen bin. Zum einen habe ich den ersten Mischfonds der sehr defensiv aufgestellt, und dazu auch noch sehr sektorbasiert ist (Umwelt) verkauft. Gleichzeitig habe ich die aktuelle Schwächephase des Aktienmarkts genutzt um meine Sparpläne für einige Einzelaktien abzuschließen. Der Janaur war was Aktien angeht nicht sehr erfreulich denn es ging doch ordentlich bergab, dazu ganz ordentliche Schwankungen. Ich finde es aber ganz praktisch um die Möglichkeit zu nutzen, weswegen es Zukäufe von BASF, Procter & Gamble, Kraft Heinz, Games Workshop und Henkel gab. Damit sind die Aktiensparpläne vorläufig „voll“, und werden nicht mehr monatlich bespart. Die freigewordenen Sparsumme wird dann ab Februar entsprechend umgestellt, und andere Titel bespart. Ein Teil der Sparsumme wird auf jeden Fall in den heute neu aufgenommen Titel von Omega Healthcare, einen börsennotierter Immobilieninvestmenttrust (REIT) in der Gesundheits- und Pflegebranche fließen. Ebenfalls letzmalig bespart wurde der Green Benefit Global impact Fund, sowie der XTracker German Midcap. Der Erste weil er derzeit unterirdisch performt, der XTracker, ein ETF auf deutsche Midcaps, weil dort ebenfalls in Summe mit dem Tigris Small & Microcaps die Zielsumme vorläufig erreicht wurde. Da Fonds und ETF ähnlich anlegen, wird irgendwann im laufe des Jahres dies auch noch entsprechend zusammengelegt. Ganz normal bespart wurde der ETF Amundi Europa (ein ETF auf den MSCI Europa der sich aus circa 430 europäischen Aktien bildet), sowie seit diesem Monat inkl. einer Anfangsinvestition der Amundi MSCI World. Das wird jetzt sozusagen mein Hauptsparplan der sehr langfristig laufen soll. Dividende gab es in diesem Monat nur von Games Workshop die 0,42 Euro pro Aktie ausgeschüttet haben, im laufe des Jahres aber noch weitere Ausschüttungen vornehmen. Mein Depot findet ihr hier: Parqet

Parquet

depot

Um mein Depot zu verwalten nutze ich neben den Möglichkeiten meiner Bank noch die Webseite Parquet. Früher war dies unter TresorOne bekannt. Dort erhält man schön übersichtlich dargestellt was man im Depot hat, in welchen Bereichen man investiert ist, wie die Performence ist usw. Das Ganze ist noch im Aufbau und wird ständig erweitert, so gibt es zwar eine IOS App aber noch keine für Android die aber demnächst auch erscheinen soll. Und auch so werden immer mal wieder Änderungen im Design und den Funktionen durchgeführt. So gibt es nun endlich auch die Möglichkeit seine Cash Positionen mit einzubeziehen, demnächst auch Kryptowährungen. Gerade wenn man vielleicht bei unterschiedlichen Banken Depots hat ist es sinnvoll dies in einem Tool zusammenzufassen um den Überblick zu behalten. Aber auch so ist es sehr praktisch wenn man sein Depot rebalancieren möchte oder in der Analyse einfach zu erkennen in welcher Region wo man evtl. zu stark investiert ist. Denn wenn man Fonds oder ETFs hat die in verschiedenen Regionen anlegen kann so etwas schnell passieren. Da ich im laufe des Jahres mein Depot auch etwas umstrukturien möchte hilft mir dieses Tool jedenfalls gut weiter. Da ich die leichte Schwächephase zu Anfang des Jahres genutzt habe meine Einzelaktien etwas aufzustocken, sind diese soweit angespart wie ich sie prozentual im Depot haben möchte, und ich werde mich jetzt eher auf die ETFs die ich bespare konzentrieren. Durch die Erhöhung meines Aktienanteils werde ich dann dieses Jahr auch mehr Dividende generieren können als letztes Jahr, da sich in meinem Depot eher dividendenstarke Aktien wie Coca-Cola, Procter & Gamble usw befinden. Da das Risiko einzelner Aktien aber deutlich höher ist als bei einem Fonds oder ETF möchte ich diesen Anteil dann entsprechend wieder höher gewichten. Zudem bin ich derzeit sehr stark in Nordamerika, Europa und Deutschland investiert wobei ich den Nordamerikaanteil schon etwas reduziert habe. Deswegen werde ich mal schauen wie ich noch am besten in andere Regionen investieren kann was dann wahrscheinlich auf einen Emerging Market ETF herausläuft. Mein aktuelles Depot könnt ihr hier verfolgen: Depot